生命保険 資格

生命保険を販売する上では欠かせない資格と言えば、生命保険募集人資格というものがあります。これは免許証のようなもので、募集人資格を持っていない人は生命保険の募集や販売を行なってはいけません。募集人資格を取得し、内閣総理大臣への登録をして初めて生命保険の募集を行うことができます。

募集人資格を無事取得したら、さっそく販売はできますが保険の知識はありません。自動車と同じで、免許を取ってもキビキビ運転はできませんし、事故を起こす確率もまだまだ高いですね。生命保険契約では、大事なお客様のライフプランを預っているわけですから、初心者だからと言って事故は許されません。生命保険をお客様に適切に提供し、メンテナンスを行なっていく上では常にスキルアップを考えなくてはなりません。生命保険に携わる上でぜひとも取得しておきたい資格を紹介します。

生命保険を販売する上で商品知識はもちろんのこと欠かせない知識はたくさんあります。例えば税金、相続、贈与、コンプライアンス、社会保険の知識などなどです。これらを広くカバーしている資格がファイナンシャルプランナー（FP技能士）です。

実はファイナンシャルプランナーとは資格ではなく職業名のことで、資格の名前は「FP技能士」と言います。つまり、資格を持っていなくてもファイナンシャルプランナーと名乗ることはできますが、FP技能士と名乗ってはいけません。またFP協会などが実施している試験に合格し、登録することでAFP（アフィリエイテッドファイナンシャルプランナー）やCFP（サーティファイドファイナンシャルプランナー）を名乗ることができます。

また年金アドバイザーやDC（確定拠出年金）プランナーと言った資格もあります。年金についての知識があれば必要保障額のアドバイスも適格に行うことができますね。

行政書士や宅地建物取引主任者（宅建）を取る生命保険募集人も多いです。

つまり、生命保険を販売しようと思うなら、お客様の現状を把握して、ひとりひとりにあった最適なプランを設計する必要があります。その為には、様々な知識を習得する努力は欠かせません。資格が全てではありませんが、資格を取得することで少なくとも知識の習得にはなるのではないでしょうか。